ベリントの金融コンプライアンス

金融市場は、ますます厳格で規範的な規制の対象となっています。MiFID II、III、FCA PS25/23などの金融規制により、取引関連の記録保持、監視、証拠提示、報告に関する規則が強化されました。また、コンプライアンス違反に対する罰金や罰則が増加し、非財務的な不正行為に関する厳格な規則も導入されました。異なる法域を持つ複数の地域で事業を展開している場合、これらの課題はさらに増大します。

新しい要件への対応とは、確認手続きをこなすだけの業務ではなく、長期的かつ戦略的なアプローチをとることであり、適切なパートナーが必要です。

VFC AI Insightsが規制遵守にどのように役立つかについては、当社のブログをご覧ください。

今や、ほとんどの金融サービス企業はAIを導入しているか、積極的にその選択肢を検討しています。その可能性は明らかです。より賢明な意思決定、より迅速なプロセス、そしてより優れたコンプライアンス。しかし、高度に規制され、データ集約的で、ますます複雑化するコミュニケーション環境でAIを機能させるには、課題がないわけではありません。レガシーシステムからの断片化した記録、ガバナンス要件、トレーディングフロアの複雑な言語、さらには適切なAIの選択でさえ、企業にとって真の困難をもたらします。

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AIが金融機関の業務に不可欠な要素となるにつれて、EU AI Actやデジタルオペレーショナルレジリエンス法（DORA）などの規制が登場し、倫理的かつ責任ある慣行を強制するようになっています。企業は、AIを活用した意思決定プロセスを公正、透明、かつ監査可能なものにする必要があります。

さらに、金融サービスにおいてデータセキュリティは不可欠です。お客様のような組織は、オンプレミス、クラウド、ハイブリッド環境のいずれにおいても、AIプロセスがすべてのデータを安全に処理し、機密情報を漏洩しないようにする必要があります。

金融サービスにおける説明可能で責任あるAIの重要性については、弊社のブログで詳細をご確認ください。

企業は、コラボレーション、顧客との交流、取引交渉のための新しい方法を模索しています。現在、IPCやBTなどのディーラーボード、携帯電話、UCなど、多様なプラットフォームを介した多人数会議で膨大な量のコミュニケーションが行われています。

しかし、多くのコンプライアンス記録ソリューションは電話音声しかキャプチャしないため、規制上のコンプライアンスギャップが生じています。このギャップを埋めるため、Verintの統合プラットフォームは、トレーダー音声、IP電話、モバイル、UCなどにおける音声やチャットからビデオや画面共有まで、複数のインタラクションモードをキャプチャして安全にアーカイブします。

さらに、音声は依然として重要なコミュニケーションチャネルですが、テクノロジーの進化により、金融サービス企業が捕捉されたコミュニケーションのギャップを見つけることは困難になっています。金融市場向けに事前学習されたAIを活用した音声認識、分析、およびインサイト – で、コンプライアンス業務を将来にわたって保証する必要があります。

継続的なコミュニケーション監視、インフラストラクチャテスト、コンプライアンスチェックは、リソースを大量に消費するタスクです。すべての変更、進化するコミュニケーションチャネル、変化する規制に対応するには、かなりの労力が必要です。特に複数の拠点にわたる電話および音声ネットワークのステータスを監視することは、さらに複雑です。検索 & 再生は、トレーダーが取引の不一致を確認するためだけのソリューションではなくなりました。訴訟ホールドとケース管理も、データの整合性を確保する上でより大きな役割を果たすようになっています。

Verint Financial Complianceは、これらのタスクを人手を介さずに、より効果的に処理できるよう支援し、ヒューマンエラーのリスクを軽減して、スタッフが他のタスクに集中できるようにします。

多くの金融機関は、コミュニケーション環境に影響を与える複雑な規制に従う必要があります。ポリシールールの遵守を積極的に確認し、情報交換を管理することで、不正行為、望ましくない情報漏洩、および組織全体の誤操作のリスクを軽減できます。

ベリントは、ビジネスに関する問題を発生前に防止する、プロアクティブなアプローチの採用をお手伝いします。

今日の金融サービス企業は、複数のデジタルチャネルにわたるコミュニケーションを管理する必要があります。Verint Financial Complianceは、お客様のビジネスが人工知能の力を活用するのに役立ちます。セキュアで説明可能なAIを搭載した、ドメイン固有のコンプライアンスに特化した音声認識、文字起こし、分析により、音声およびeCommsから価値を引き出すことができます。

また、大量のコミュニケーションデータのマイニングと分析を行うことで、実用的な知見を入手して、規制当局からの要求に迅速に対応できるようになります。

AIインサイトを測定可能なコンプライアンスとコラボレーションの価値に変える方法については、当社のブログをご覧ください。